חשוב לזכור יעד ומסלול להגיע אליו. עבור בוב ווילסון, מומחה לעסקים, המסייע לעסקים קטנים ובינוניים עם הצרכים הבנקאיים שלהם, תוכנית עסקית משרתת מטרה זו. הערכה מדויקת של סיכונים והזדמנויות היא קריטית למשימה. יהיו הרבה אנשים שאולי ירצו לסקור את התוכניות שלך, אבל וילסון מדגיש שהמטרה העיקרית היא לעצמך: "זה יהיה ספר ההדרכה שלך איך להגיע לאן שאתה הולך".
תוכנית עסקית כתובה עוזרת לבעלים של חברה לחשוב ולהבין את האתגרים של העסק שלו. בהשוואה לאסטרטגיה ארוכת טווח, זוהי התוכנית לטווח קצר של 12 חודשים. וילסון מסביר שהטווח הקצר יותר מאפשר דיוק טוב יותר בביצוע משימות הפעולה כדי להשיג את יעדי המפתח. למשל, קניית חברה משלימה, הקמת מוצרים חדשים וחדשניים וזכיינות יכולים להיחשב כדרכים ל"הרחבת העסק".
תוכנית חברה לא תהיה שלמה ללא הבנה של המתחרים. לדברי סטוני, כדי להיות תחרותיים, אתה חייב לדעת מה המתחרים שלך גובים ומה רמות השירות שלהם. עשויות להיות פעילויות נוספות שהארגון שלך צריך לעסוק בהן כתוצאה מממצאים אלה. לחברה שלך או לתעשייה שבה אתה עובד עשוי להיות צורך שאתה יכול למלא."
ועד מייעץ יכול להועיל גם לבעל עסק. עם ועד מייעץ, בעל העסק מקיף את עצמו במומחים במגוון מגזרים, והוא הופך לאבן הבוחן שלו על בסיס קדימה", מוסיף סטוני ומציין כי לבעלי עסקים רבים חסרה רשת תמיכה מסוג זה. בנוסף להגדלה אחריות על התוכנית העסקית, מועצת מייעצת יכולה גם לסייע בזיהוי צעדים נוספים שיש לנקוט.